是否选择将房贷利率转换为LPR（贷款市场报价利率）利率，取决于多个因素，包括当前的利率环境、个人的财务状况以及对未来利率变动的预期。以下是一些考虑因素：

1. 利率水平： 如果当前的LPR利率低于固定利率5.88%，转换后可能会降低月供和总利息支出。反之，如果LPR利率高于5.88%，则转换后的成本可能会增加。

2. 利率趋势： 需要关注未来LPR利率的走势预测。如果预计LPR将持续下降，转换为LPR可能是有利的。如果预计LPR将上升或保持稳定，固定利率可能更有保障。

3. 利率调整频率： LPR利率是按一定周期调整的，而固定利率在整个贷款期限内保持不变。考虑你是否愿意承担利率变动的风险。

4. 还款计划： 分析转换后对月度现金流的影响，确保转换后的还款计划符合你的财务规划。

5. 提前还款条款： 了解转换后是否允许提前还款，以及相关的费用和条件。

6. 政策影响： 关注政府关于房贷利率的政策导向，以及可能对LPR利率产生的影响。

在做出决定之前，可以咨询银行的专业人士，获取最新的利率信息和专业建议。同时，也可以利用金融计算器模拟不同利率下的还款情况，以帮助评估转换的利弊。最终的决策应基于个人的财务状况、风险偏好和对未来利率变动的判断。